Понятие, виды и выгоды краудинвестинга

Краудинвестинг представляет собой самостоятельную разновидность краудфандинга. Данная терминология, как правило, имеет отношение к определенному принципу создания, финансирования и реализации различных стартапов.

Сущность краудинвестинга состоит в долевом инвестировании. Чаще всего создается интернет-площадка, на базе которой производится сбор денежных средств, необходимых для реализации создаваемого стартапа. Подобные сайты могут создаваться как для охвата аудитории одной страны (например, России или США), так и являться международными. В последнем случае краудинвестинг привлекает инвесторов, которые заинтересованы в осуществлении соответствующего проекта со всего мира.

По сравнению с краудфандингом, который обычно проводится на благотворительных началах, отличительной чертой краудинвестинга является личная финансовая заинтересованность привлекаемых держателей капитала. Участие в реализации подобного стартапа предполагает материальное вознаграждение каждого краудинвестора.

Классификация

В настоящее время краудинвестинг чаще всего классифицируют по одному из двух признаков. Во-первых, по конечным целям данного мероприятия. В таком случае могут выделять:

• социальные;
• политические;
• креативные;
• и другие проекты.

Во-вторых, в основе классификации может лежать тип вознаграждения:

• заранее определенная сумма;
• процент от полученной прибыли;
• акции компании.

Разновидности

В настоящее время различают три самостоятельных типа краудинвестинга:

• роялти;
• народное кредитование;
• акционерный краудфандинг.

Все они имеют собственные особенности и отличительные черты. Давайте более подробно поговорим о каждом из них.

Роялти

Под ним принято понимать совместное долевое финансирование проектов, которые непосредственно связаны с каким-либо направлением искусства. Также к роялти, как правило, относят стартапы, имеющие своим объектом творческую деятельность либо интеллектуальную собственность.

В качестве наглядных примеров можно привести краудинвестинговые проекты, в которых деньги собираются для создания новой компьютерной игры, постановки фильма или телешоу, создания музыкальной группы и так далее.

Народное кредитование

Данная разновидность краудинвестинга также известна под названием краудлендинг. В настоящее время этот тип совместного инвестирования является наиболее востребованным и популярным.

При краудлендинге каждый из участвующих инвесторов может рассчитывать на достаточно высокий размер прибыли. Такое совместное инвестирование характеризуется наличием графика обратных выплат и точного срока возврата осуществленных капиталовложений.

То есть в случае с народным кредитованием все участники стартапа с самого начала имеют доступ к полной информации, связанной с его доходностью и рискованностью.

За последние несколько лет краудлендинг перестал быть предметом интереса частных лиц. Известно большое количество примеров, когда в народном кредитовании участвуют юридические лица. По крайней мере, такая тенденция касается стран Западной Европы и Северной Америки.

Акционерный Краудфандинг

Представляет собой наиболее продвинутую и передовую форму краудинвестинга. В данных проектах инвесторы в качестве вознаграждения получают ценные бумаги конкретной компании. Речь в данном случае может вестись о привилегированных или обычных акциях.

Выгоды и преимущества

Огромный потенциал краудинвестинга очевиден. По мере развития данной инвестиционной технологии она с каждым годом все больше превращается в серьезную альтернативу прочим видам инвестиционной деятельности.

Основные преимущества краудинвестинга:

• это простой и эффективный механизм, который дает любому человеку реальную возможность вложить деньги в развивающийся бизнес;
• позволяет реализовывать перспективные инвестиционные проекты даже без участия нескольких крупных инвесторов;
• представляет собой инновационное экономическое решение и новую форму самоорганизации частных независимых капиталов.

Российская действительность – площадки

В Российской Федерации краудинвестинг только делает первые и пока не слишком решительные шаги. Краудинвестинговых площадок очень мало.

Главными проблемами развития данного вида совместного инвестирования в России является отсутствие специфической законодательной базы и отсутствие у людей сведений о рассматриваемом явлении.

Другими словами, у нас в стране нет закона или подзаконного акта, который бы непосредственно регулировал краудинвестинг. А люди зачастую просто не знают значения этого слова.

Тем не менее у нас есть ряд краудинвестинговых онлайн-площадок, услугами которых может воспользоваться любой желающий. Внимания потенциальных инвесторов заслуживают следующие платформы:

• StartTrack;
• Boomstarter;
• Simex;
• SearchFunds.

В заключение, можно сказать, что в России существует серьезный потенциал для развития краудинвестинга.