Разновидности инвестиционных стратегий

Прогнозирование финансовых вложений

Успешная инвестиционная деятельность не может осуществляться без правильно выбранной стратегии инвестирования. Каждый начинающий инвестор сталкивается с задачей грамотного распределения имеющихся денежных средств между разными источниками вложений. Не менее важную роль играет и интенсивность купли-продажи активов. Виды инвестиционных стратегий и их правильное комбинирование – это ключ к успеху для любого инвестора.

Естественно, нужно не только обладать теоретическими знаниями, но также уметь исходя из существующих экономических реалий, подобрать оптимальное соотношение конкретных действий на биржах и других финансовых рынках.

Существующие типы инвестиционных стратегий принято подразделять, отталкиваясь от 2 параметров:

  • прогнозируемой доходности вложений;
  • потенциальных рисков утраты инвестиций.

Основные виды (типы)

В экономической науке традиционно принято выделять четыре типа инвестиционных стратегий:

  • консервативная (пассивная);
  • умеренная;
  • агрессивная;
  • смешанная.

Каждому инвестору необходимо понимать, что для каждой из них существует прямая пропорциональная зависимость между фактическими рисками и уровнем доходности (прибыльности). Другими словами, чем выше риск по конкретному вложению, тем соответственно на большую прибыль в состоянии рассчитывать инвестор. И наоборот. Чем ниже уровень риска, тем меньшей доходностью, а, значит, и привлекательностью обладают рассматриваемая инвестиция.

Разновидности стратегий инвестирования

Теперь предлагаю более детально разобрать каждый из названных выше стратегических типажей.

Консервативный (пассивный)

Консервативная (пассивная) инвестиционная стратегия подразумевает под собой наиболее низкую прибыльность. В разных источниках под ней понимается уровень доходности до 15–20 процентов годовых.

В то же самое время в этом случае инвестор имеет дело с минимально возможным уровнем инвестиционных рисков. То есть подобные вложения на практике практически не грозят потерей инвестированного капитала.

Классическими примерами консервативных финансовых инструментов можно считать:

  • банковские вклады (депозиты);
  • государственные облигации;
  • вложения в объекты недвижимости;
  • покупку золота или платины;
  • паи в консервативных ПИФах.

Умеренный




Умеренная инвестиционная стратегия подразумевает более высокий уровень прибыльности. Как правило, речь стоит вести про 20–45 процентов годовых.

Как мы уже с вами знаем, с увеличением дохода от вложений растет и реальный уровень рисков. То есть в отличие от консервативных инвестиций, умеренные уже нельзя считать безопасными.

Классическими примерами умеренных финансовых инструментов следует считать:

  • ценные бумаги, размещенные высоконадежными компаниями;
  • вложения в микрофинансовые организации;
  • более доходные паи паевых фондов.

Агрессивный

Агрессивная инвестиционная стратегия подразумевает под собой наиболее высокую прибыльность выше 45–50 процентов годовых. На практике доходность может быть выше озвученных значений на несколько порядков. Иногда она достигает 100, 300 и даже 1000% годовых.

Очевидно, что работая с такими сверхагрессивными финансовыми инструментами, инвестор сталкивается с запредельными рисками. В некоторых случаях их значения стремятся к абсолюту, то есть к 90 и даже 100 процентам.

Классическими примерами агрессивных финансовых инструментов мы можем считать:

  • финансовые пирамиды;
  • вложения в ПАММ-счета.

Инвестиционный прогноз

Смешанный

Любой по-настоящему успешный инвестор скажет вам, что невозможно стабильно зарабатывать много денег, используя в чистом виде любую из поименованных выше стратегий. Во всем следует искать и находить баланс. Смешиваясь в определенных пропорциях, перечисленные виды инвестиционных стратегий, как раз и помогают найти ту самую золотую середину.

Смешанная стратегия инвестирования является оптимальным сочетанием нескольких типов финансовых инструментов, которые различаются по доходности и рискованности.

Вывод

Как мы теперь понимаем, первоочередной задачей каждого инвестора является формирование собственной оптимальной стратегии инвестирования, которая будет наилучшим образом сочетаться с его уникальным психологическим профилем. Естественно, что готового рецепта здесь нет и не может быть. Более того, на поиск единственно верного ответа могут понадобиться годы непрерывной практики.

Но что же делать новичку, который пока не располагает сколько-нибудь серьезными теоретическими познаниями и опытом? Как ему сформировать свой первый инвестиционный портфель?

Для такого случая существует классический вариант диверсификации инвестиций. В соответствии с ним инвестиционный портфель необходимо сформировать из таких финансовых инструментов:

  • консервативных (55–60%);
  • умеренных (30–35%);
  • агрессивных (5–10%).

Исходя из перечисленных характеристик инвестиционных стратегий, подобное сочетание представляется достаточно безопасным и в то же время достаточно доходным.

В комментариях рассказывайте про свой опыт инвестирования. Уверен, другим читателям он будет весьма интересен.