Основы Money management

Заработок на финансовых рынках невозможен в случае, если трейдер в своей торговле не руководствуется правилами системы управления капиталом. Именно так переводится на русский язык money management. Участь такого инвестора незавидна – рано или поздно он потеряет весь свой капитал и уйдет с рынка.

При этом совершенно неважно, где торгует трейдер. Система управления капиталам должна применяться как в биржевом трейдинге, так и в бинарных опционах.

Понятие и сущность

Money management – это правила и принципы распределения капитала, при инвестировании на финансовых рынках.
Проще говоря, только правильное распределение имеющихся в распоряжении денег и оценка рисков позволит стабильно добиваться успеха.

Основная проблема состоит как раз в оценке инвестиционных рисков. Это крайне субъективное понятие. Два разных человека могут совершенно иначе оценивать потенциальную опасность от заключения одной и той же сделки.

Второй проблемой управления капиталом является эмоциональность человека. Именно на эмоциях чаще всего открываются ничем не оправданные торговые позиции, которые приводят к потери существенной части или всех денег. Из-за этого финансовый рынок покоряется лишь тем трейдерам, которые умеют торговать с «холодной головой».

Идеальный money management должен уйти от всех перечисленных условностей и эмоциональной составляющей. Это должна быть простая, четкая, не допускающая двояких толкований система, руководствоваться которой сможет любой даже начинающий трейдер.

Однако, прежде чем переходить к практике, необходимо обозначить важнейший аспект любого типа биржевой торговли. Трейдинг – это высокорискованная деятельность. Если хотите добиться успеха – забудьте слова рекламных баннеров и роликов. В этой сфере нет простого и тем более гарантированного заработка. Забудете или не поймите этого и никакой мани менеджмент вам не поможет.

3 правила для работы на Форекс

Трейдеры, которые не соблюдают правила money management, могут открывать сделки с колоссальными рисками. Более того, некоторое время они даже могут быть в плюсе. Однако, иметь стабильную прибыль с таким подходом невозможно. Всегда наступает момент, когда происходит потеря всего или большей части средств с торгового счета.

Начните пользоваться перечисленными ниже правилами и вы заметите, как деньги на вашем счету будут медленно, но стабильно расти.

• Правило №1. Риски по каждой заключаемой сделке не должны быть больше 2–5% от имеющегося капитала. Начинающим трейдерам мы рекомендуем открывать торговые позиции в пределах 1–2%.
• Правило №2. Стоит заключить сделку лишь в ситуации, в которой предполагаемый стоп-лосс в 2-3 раза меньше, чем предполагаемый тейк-профит.
• Правило №3. Не следует единовременно открывать больше чем 1 сделку как по одному, так и по нескольким инвестиционным активам.

Немного практики

Теперь давайте поймем, как применять эти принципы мани менеджмента в реальной торговле. Давайте рассмотрим ситуацию, при которой размер средств на нашем торговом счету равняется 1000 долларов.

Для того чтобы уберечь свой форекс депозит от излишних рисков убытков, мы принимаем решение заключать сделки в пределах 2%.

Легко посчитать, что 2% от 1000 долларов составляют 20 долларов. Таким образом открывая сделку, мы не можем потерять больше обозначенной суммы.

То есть приемлемый для нас стоп-лосс составляет 20 долларов. Теперь у нас есть точка для открытия торговой позиции и точка, где следует на графике установить стоп-лосс. Теперь нам будет несложно посчитать стоимость цены 1 пункта для заключаемой сделки.

Мани менеджмент в бинарных опционах

В природе не существует торговой стратегии, которая позволит в 100% случаев получать прибыль. Более того, не существует даже систем, которые были бы эффективны на 80–90% на длинном отрезке времени. Таким образом, система money management для бинарных опционов должна дать трейдеру возможность спокойно пережить получаемые убытки.

Специфика бинарных опционов состоит в несоразмерности прибыли и убытков. Так при неудачно открытой торговой позиции трейдер теряет 100% ставки. Прибыльная же сделка принесет ему лишь 70–90% от поставленной суммы. Это вполне естественно. В противном случае работа честных брокеров была бы просто убыточной.

Торговля бинарными опционами особенно на коротких таймфреймах подразумевает колоссальные риски. В такой ситуации рынок крайне нестабилен. Он подвержен влиянию сотен различных факторов. Все успешные трейдеры подтвердят, что независимо от используемой стратегии успешные периоды всегда сменяются просадками и наоборот.

Таким образом, мани менеджмент в бинарных опционах просто необходим. Существует 2 подхода к системе управления рисками и капиталом: консервативный и агрессивный.

При консервативном подходе сумма ставки не должна быть больше 1–2% от размеров вашего депозита. При агрессивном подходе сумма ставки составляет 4–5%. Превышение обозначенных предельных значений является неоправданным риском.